Finanční plán ve zkratce    

Pokud si chceme sestavit finanční plán, musíme nejprve udělat tři kroky, které nás nic nestojí:

1. poznat svoji finanční situaci – musíme si umět spočítat si, kolik peněz odkud dostáváme a kolik na co vydáváme, to znamená sestavit si rozpočet (odkaz viz výše v téhle kapitole);
2. stanovit si cíle – pokud bychom zůstali v rovině snu, tak je dost dobře možné, že se nám v reálném životě nikdy nesplní, když ale svoje přání proměníme v cíl, tak už k němu můžeme směřovat své úsilí a vydat se na cestu; a
3. najít způsob, jak finance získat – vždy je nějaká možnost, jak získat víc a utrácet méně, to znamená revidovat svůj rozpočet a zakomponovat do něj svůj cíl

Co se ale jednoduše říká nebo na papíře počítá, se samozřejmě hůř dělá, ale s podrobným plánem v kapse, jsme k našim cílům o hodně blíž než bez něj. Abychom se ke splnění svého plánu dostali, musí následovat ještě další dva, které jsou pro nás mnohdy náročnější:

1. plán realizovat – připravit si jednotlivé kroky, uzavřít potřebné smlouvy, nastavit si limity, zkrátka postupovat podle plánu v každodenním životě; a
2. plán pravidelně, nejlépe jednou ročně, kontrolovat, prozkoumat další možnosti a případně znovu revidovat.